美国投资移民怎么投资?
美国投资移民I-526申请文件中最重要的一项是证明投资资金来源的尽职调查(Due Diligence,简称DD)报告。移民局要求申请者通过银行、信托公司等金融机构提交的文件来证明其投资的真实性以及资金流动的合法性。 所谓“自证其力”,投资者需要准备从申请人及家庭成员的资产、收入、纳税情况到投资项目的企业经营状况等一系列证据,以证实投资的真实性和资金的合法来源。 移民局还会对申请者的资产进行重新估值以确定申请人是否真正拥有这笔金额。如果价值不符或有可疑之处,移民局会进行调查,甚至会对申请人提起诉讼。资产评估务必专业而准确。
在提交文件时,如能提供英文版本且内容完整无误,则事半功倍;若英文能力欠佳或细节处理不当,就可能带来麻烦。例如,银行对账单和存款历史记录需显示账户号码和发件人的名称和地址,以及每个交易记录的摘要;而房产证明应包括房屋的地址、购买价格和按揭贷款情况等信息。
除了提供文件证明外,投资人还需配合官方的调查,一般需要提供近几年的税务记录,可能的话,还包括过去若干年的财务审计报告。对于中国境内的公司和企业来说,还需要额外提供完整的工商登记文件和最新的财务报表。 如果投资项目的资金来自于境外,并且之前已经在该投资领域进行了长期而充分的准备,那么材料准备起来就会比较容易。但如果项目资金来源于境内,或者在投资过程中存在不合理或者可质疑的地方,就可能面临被调查的风险。
虽然美国投资移民政策的审核过程遵循“先行受理、事后审查”的原则,但在实际申请中,由于申请材料须同时具备足够的充分性、相关性和完整性,才能通过初审,认真准备申请材料至关重要。